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ヤミ金の種類

ヤミ金の取り立てや嫌がらせ、犯罪などに巻き込まれないためには、どのような行為がヤミ金の手口なのか知っておくことが大切です。

ヤミ金業者や違法金融業者の種類を把握しておくことで、それらの手口に乗らないように十分理解しておきましょう。

このカテゴリーでは、代表的なヤミ金業者・違法業者・詐欺業者の種類を紹介しています。

登録詐称業者とは

登録詐称業者とは

貸金業者を営む者は、財務局長もしくは都道府県知事の許可を得て貸金業登録番号を取得し、その登録番号を広告などに記載して営業を行うことが義務付けられています。登録詐称業者は、貸金業登録を行わずに貸金業を行う無登録業者の中でも、架空の登録番号を使用して営業、勧誘を行うヤミ金のことを言います。

日掛け金融(日賦貸金業者)とは

日掛け金融(日賦貸金業者)とは

日掛け金融とは、日単位で返済期間を設定している貸金業者のことを言います。正式名称は、日賦貸金業者(にっぷかしきんぎょうしゃ)です。一般的な消費者金融の場合は、月単位で返済をしていきますが、日掛け金融は一日単位で金利を算出し、集金をします。そのため、日掛けもしくは日賦という単語が名称に付いています。

競馬金融とは

競馬金融とは

競馬金融とは、競馬場・場外馬券場などで競馬ファンを中心に高金利でお金を貸付ける違法金融業者(ヤミ金融)のことを言います。以前に紹介したことのある「パチンコ金融」と同様に、ギャンブラーをターゲットにしている違法金融業者です。ギャンブル好きの人の特徴である、常習性を利用し、違法な貸し付けを行います。

引っかけ金融とは

引っかけ金融とは

引っかけ金融(引っ掛け屋、ひっかけヤミ金)とは、全く貸し付けをした事実のない人に対して、一方的に返済を要求して金銭を騙し取る業者のことを言います。以前に取引をしていた貸金業者を装い、法的には支払義務が存在しない、身に覚えのない架空の契約を口実に、料金を請求して現金を騙し取ります。

占有屋とは

占有屋とは

占有屋とは、他人の不動産を不法に占拠する業者の俗称として使用されます。占拠する不動産は、債務超過者の住居や、裁判所の管理下にある競売物件などを対象とします。占有屋は、競売物件に居座続けることで、担保価値を下げることや、競売物件を落札した人間に対して法外な立ち退き料を要求することを目的としています。

会員制金融とは

会員制金融とは

会員制という名前が付く業態は、会員登録を行って特別なサービスなどを利用することが出来るという認識が一般的なのではないでしょうか。「会員制」という言葉には、限られた会員だけが集い、その限られた特定の人物だけを対象に、特別なサービスを行ってくれるというイメージがあるかと思います。

もしかしてヤミ金かも!?個人間融資とは

もしかしてヤミ金かも!?個人間融資とは

個人間融資とは、読んで字のごとく、消費者金融や銀行などの貸金業者や金融機関などの業者を介さない、個人間でお金の貸し借りを行うことを言います。個人間融資は、ソーシャルレンディングなどと呼ばれる場合もあります。金融機関からの借入れとは異なるため、融資時の審査はもちろん、担保や保証人を用意する必要はありません。

還付金詐欺とは

還付金詐欺とは

還付金詐欺(還付金等詐欺)とは、公的機関を騙り、「還付金を返還する」などという虚言を弄してATMへ誘導させ、加害者の口座へ振込みを行わせる詐欺のことを言います。オレオレ詐欺、なりすまし詐欺などと同様に、振り込め詐欺の一類型として数えられます。

振り込め詐欺とは

振り込め詐欺とは

振り込め詐欺とは、オレオレ詐欺や架空請求詐欺、なりすまし詐欺などの総称です。2004年11月までは、オレオレ詐欺と呼ばれていましたが、手口が多様化する中で名称と実態が合わなくなったことから、一連の詐欺行為の統一名称として2004年に警察庁が命名しました。

信用屋とは

信用屋とは

キャッシングを受ける際には、契約内容や返済状況といった信用情報が審査に影響します。信用屋は、この信用情報を利用して、融資時の審査を名目にお金を騙し取る詐欺の手口、あるいはそれを行う業者のことを言います。信用屋は、言葉巧みに促し、信用料という名目で指定口座に小額を振り込ませます。

トイチ金融とは

トイチ金融とは

ヤミ金業者の多くは、貸金業登録を行わず無許可で貸金業を営む違法業者です。しかし、トイチ金融は、ヤミ金でありながら、貸金業者として東京都知事から登録を受けている業者です。貸金業登録の許可を得たヤミ金業者の多くが、「都(1)~」または「都1」という登録番号を持つ登録業者であることからトイチ金融と呼ばれます。

地場金融とは

地場金融とは

地場金融とは、特定の地域を中心にお金を貸す小規模の貸金業者のことを言います。地域密着型で融資を行う街金と同じ意味合いを持つ金融業者です。多くの地場金融・街金は、貸金業登録を行い正規の営業を行っていますが、一部、刑事罰の対象である出資法の上限金利を超える違法な貸し付けを行う業者も存在します。

自動車金融とは

自動車金融とは

自動車金融(車金融、車担保ローン)とは、自動車を担保として預けることで、融資を受けることが出来るというサービスです。自動車を担保にお金を借りると聞くと、自動車ローンを頭に浮かべる方も多いかと思います。しかし、実態は、法外な利息を取ったり、返済できない場合に車を代物弁済させることを目的としている悪質な闇金です。

偽装質屋とは

偽装質屋とは

偽装質屋とは、質屋を装い、銀行や消費者金融などの一般の金融機関ではお金を借りることが難しい、年金受給者や生活保護受給者などを狙ってお金を貸し付け、違法な高金利を取る違法金融業者です。偽装質屋は、出資法で定められている上限金利と、質屋が取れる上限金利の差に目を付けて違法な貸し付けを行うタイプのヤミ金です。

タクシー金融とは

タクシー金融とは

タクシー金融(タクシーヤミ金)とは、タクシー運転手にのみターゲットを絞って、お金を貸し付ける違法金融業者のことを言います。ビジネスにおいては、分野を絞込み、専門性に特化することは珍しいことではありませんが、ヤミ金融も同様に、特定の業種に対してのみ貸付を行うケースがあります。

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