「 ヤミ金の種類 」一覧

債権買取金融とは

債権買取金融とは

債権買取金融とは、以前に借入れをしていた金融機関や貸金業者の「債権を買取った」などと言って返済を求めるというヤミ金が行う詐欺の手口の一つ(カラ貸しの一種)です。基本的にはカラ貸しと同じ手口ですが、大きく異なる点は、あらかじめターゲットを決めて借入状況などを細かく調べるという点です。

名簿屋とは

名簿屋とは

名簿屋(名簿業者)とは、氏名・性別・生年月日・住所・電話番号・FAX番号・メールアドレス・クレジットカード番号などといった個人を特定できる情報を取り扱っている事業者のことを言います。多くの場合、個人情報取扱事業者(5,000件を超える個人情報データベースなどを事業の用に供している者)のことを指します。

名義貸しとは

名義貸しとは

名義貸しとは、自分の氏名や商号を第三者に貸すことを言います。名義貸しは、貸金業者などとの契約に利用される場合があり、トラブルの原因になるため基本的に禁止されている行為です。昔から存在する古典的な特殊詐欺ですが、現在でも学生や主婦、高齢者などを中心に被害が後を絶ちません。

パチンコ金融とは

パチンコ金融とは

パチンコ金融とは、パチンコ・パチスロをはじめとしたギャンブルをする人をターゲットにしている闇金です。別名「スピード貸し」とも呼ばれます。ギャンブルと借金は、ある意味相性は良いですが、それは最悪の組み合わせです。熱くなって冷静さを欠き、生活費を投げ打ってでもギャンブルにはまるような人を主なターゲットとしています。

融資保証金詐欺とは

融資保証金詐欺とは

融資保証金詐欺とは、保証金などの名目で金銭を詐取する詐欺のことを言います。最近では、違法業者が実在する正規の大手金融機関や貸金業者の名前を勝手に名乗り、勧誘融資保証金詐欺を行う違法業者は、実際には融資をしないにもかかわらず、申込者に対して保証金が必要になると言って指定口座に金銭の振込みを指定してきます。

キャンセル料請求詐欺とは

キャンセル料請求詐欺とは

キャンセル料請求詐欺に関する相談は、現在、ヤミ金被害の問い合わせの中で最も多いと言われています。ヤミ金問題を専門に扱う弁護士・司法書士事務所への相談は、毎日数多くの問い合わせが来ますが、ヤミ金被害相談の約2割は、このキャンセル料請求に関する相談だと言われています。

金貨金融とは

金貨金融とは

金貨金融とは、換金ヤミ金とも呼ばれる、最近現れた違法業者の手口の一つです。金貨金融は、貸金業ではなく、金販売業者であると自称し、法外な高金利で利益を出すという仕組みです。クレジットカード現金化の商品買取型によく似た手口ですが、金貨という現物資産を介して金銭のやり取りをする点が特徴です。

クレジットカード現金化とは

クレジットカード現金化とは

クレジットカードの現金化とは、クレジットカードのショッピング枠を使って商品を購入し、その商品を販売して現金を指定口座に振り込んでもらうという仕組みです。クレジットカード現金化が普及した背景には、平成22年6月18日に貸金業法が改正され、総量規制が導入されたことや、消費者金融での貸し渋りなどがあります。

買取屋とは

買取屋とは

買取屋とは、申込み者にクレジットカードで買い物をさせ、その商品を安価に買い取る業者のことを言います。買取屋と言う言葉から、質屋やリサイクルショップなどを思い浮かべる人もいらっしゃるかもしれませんが、悪徳業者を指す場合の買取屋とは、多重債務者を相手にして取引を行う者のことを言います。

リース金融とは

リース金融とは

リース金融とは、チケット金融と同じように現金を直接貸付けるのではなく、物品を介して違法なリース料金を搾り取るヤミ金融の手口のひとつです。リース金融は、主に家具や自動車などの高額な物品を取り扱っているのが特徴です。

携帯電話購入詐欺とは

携帯電話購入詐欺とは

携帯電話購入詐欺とは、ここ数年で増えてきたヤミ金業者が行う手口の一つです。ヤミ金業者は、融資を行うという名目で携帯電話(スマートフォン)を送るように促しますが、実際に携帯電話を入手した後は、融資をすることなく連絡がとれなくなるというのが一連のパターンです。

年金担保金融とは

年金担保金融とは

年金担保金融とは、高齢者をターゲットにした年金を担保に融資を行う闇金の一種です。 原則年金を担保にした融資を行うことは禁止されています。 国民年金法により、年金の受給権を譲渡したり、担保にしたり、差し押さえることは出来ないと定められています。

チケット金融とは

チケット金融とは

闇金の手口の一つにチケット金融というものがあります。チケット金融は、新幹線や高速道路の回数券など、換金性の高いチケットであればなんでも販売します。チケット金融の他にも、「金券金融」という名称でも呼ばれています。販売業者は、代金後払いで新幹線や高速道路の回数券などを販売し、指定した金券ショップで換金させます。

無登録業者とは

無登録業者とは

無登録業者とは、実在する貸金業者を装って融資の勧誘を行う闇金業者のことを言います。正規の金融業者の会社名や商号、貸金業登録番号、所在地などを不当に騙り、営業を行っている悪質な違法業者です。ヤミ金は様々な種類、手口で利用者を募りますが、その中で最も被害が多いのがこの無登録業者(登録詐称業者)だと言われています。

カラ貸しとは

カラ貸しとは

カラ貸しとは、契約もお金の融資もしていないのにも関わらず、支払いの請求・取立てを行う闇金業者の一種です。つまり、被害者は一切お金を借りていないにもかかわらず、理不尽に取立てに遭うことになります。その実態は、一方的に電話やメールなどで取立て行為を行う、架空請求業者に近い存在であると言えます。

押し貸しとは

押し貸しとは

押し貸しとは、貸借契約をしていないのにも関わらず、勝手に自分の銀行口座にお金が振り込まれ、その後暫くして法外な利息を請求するという闇金業者の手口です。増額融資と言って何度も振込んだり、完済後であっても入金してくるケースもあります。また、押し貸しという呼称の他に、強制貸付けとも呼ばれることがあります。

整理屋とは

整理屋とは

整理屋とは、多重債務者の弱みにつけ込んで「借金を整理して返済しやすくしてやる。」などと持ちかけ、高額の手数料を取ったり、返済金を騙し取ったりする違法業者のことを言います。一見して、債務整理をして救済してくれるような雰囲気を装っていますが、実際は債務者を食い物にすることだけを考えています。

システム金融とは

システム金融とは

90年代に、バブル崩壊を契機とした長引く経済不況を受けて、銀行の貸し渋りが社会問題となりましたが、システム金融は、このような社会情勢を背景に現れた違法金融業者です。システム金融は、一つのヤミ金業者が単独で行動するのではなく、複数のヤミ金業者がグループを形成し、互いに連携して違法な貸し付けを行います。

紹介屋とは

紹介屋とは

紹介屋 とは、申込者に対して「自社で融資することは出来ないが、知り合いの関係業者に融資してもらえるよう頼んでみる」などと言葉巧みに誘導し、融資先を紹介するという手口を装い多額の手数料を得る業者。「関係業者の幹部と知り合いなので特別に貸してもらえるよう手配しよう」などと言って、紹介料という形で金銭を取ります。

ソフトヤミ金とは

ソフトヤミ金とは

ソフトヤミ金 は、現在、主流となっている形態の違法貸金業者です。2010年6月に貸金業法が改正され、総量規制が施行されてから金融業者の審査基準が厳しくなっています。その影響により、一般の金融機関からお金を借りることができない人がソフト闇金に手を出す事例が増えています。

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